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とにかく早く仕事を辞めたい37歳サラリーマンのブログ。

アーリーリタイアまでの記録5か月目(156カ月計画)

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こんにちは、管理人のイチロウです。

 

イチロウは2032年12月に退職する予定です。退職してアーリーリタイアする予定です。アーリーリタイアの資金は、今年2020年の1月から、毎月25万円ずつ積立投資をして、2032年12月に積立額と投資利益で8,000万円を貯める予定です。25万円の積立原資には、年2回のボーナス全額と、今までに貯金した15,600,000円を10万円ずつ充てていきます。

 

というわけで、現在イチロウは、退職まで12年6カ月という状態です。保有資産・負債は以下のような状況です。

 

【定期預金】

①1,000,000円(1年1.000%)・・城南信用金庫

②3,800,000円(1年0.400%)・・横浜幸信用組合

③9,600,000円(5年0.350%)・・オリックス銀行

【流動預金】

④850,000円・・SBI証券預かり

【投資信託】運用5か月目

⑤1,595,810円・・eMAXIS Slim米国株式(S&P500)

※含み益144,138円

【住宅ローン】返済1か月目

⑥43,684,211円(35年0.590%)・・アルヒフラット7

 

コロナショックで急落した株価が完全に戻りました。イチロウの保有している投資信託も1月の投資スタート時から1割近く下げましたが、積立投資でリスクをかなり回避することができ、その上利益を得ることができました。

 

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